El sentimiento de los inversores siempre ha sido un factor crítico en el espacio criptográfico. Tanto el sentimiento positivo como el negativo influyen en las tendencias en curso, ya sean movimientos de precios, lanzamientos de productos o regulaciones. En 2022, la confianza en todo el mundo se vio afectada por el colapso de las principales empresas y ecosistemas de criptomonedas, lo que presionó aún más a los inversores en medio de un mercado bajista implacable.
Si bien muchos mostraron resiliencia cuando Terraform Labs, Celsius y Voyager, entre otros, cerraron, la supuesta apropiación indebida de los fondos de los clientes de FTX por parte de Sam Bankman-Fried llevó incluso a los inversores criptográficos más acérrimos a cuestionar la integridad de quienes dirigen el programa.
Una serie de estafas, accidentes, declaraciones de bancarrota y casos judiciales han obligado a los inversores a repensar cómo almacenan las criptomonedas y buscar la responsabilidad de los intercambios de criptomonedas. La prueba de reservas (PoR) se convirtió en el estándar de facto adoptado ampliamente entre los intercambios de cifrado para mostrar públicamente y asegurar a los inversores que existen fondos.
Sumit Gupta, cofundador y director ejecutivo de CoinDCX, un intercambio de cifrado con sede en Mumbai, ha optado por el mismo enfoque de ser transparente con los inversores. Hablando con Cointelegraph, Gupta discutió el proceso de pensamiento detrás de los estándares de prueba de reservas, la curación del sentimiento de los inversores, una nueva era de construcción de confianza y más.
Cointelegraph: Si bien muchos intercambios han optado por revelar su prueba de reservas, la salida de activos de los intercambios sigue siendo una tendencia creciente. ¿Cree que este nuevo estándar ayudará a recuperar la confianza de los inversores?
Gupta toma: El colapso de FTX, que en realidad es un caso de mala práctica y manipulación del mercado, ha sacudido a la industria. Desafortunadamente, el fiasco se ha relacionado con la integridad del criptomercado, cuestionando la seguridad de los criptoactivos.
Es imperativo que los usuarios se preocupen por la seguridad de sus fondos en los intercambios, y es deber de la industria de la criptografía brindar a los usuarios confianza sobre la seguridad de sus fondos de manera transparente. PoR es uno de los muchos pasos para asegurar a los usuarios que sus fondos están seguros. Por lo tanto, CoinDCX, en la búsqueda de una transparencia total, publicó una prueba completa de reservas con un informe auditado que proporciona ambos lados de su saldo de reserva, es decir, activos y pasivos.
Generar confianza en cualquier ecosistema es un proceso continuo que requiere atención y esfuerzo continuos. Si bien PoR es un paso en esta dirección, los otros pasos para recuperar la confianza de los usuarios incluyen la protección de activos comerciales digitales, como sitios web, aplicaciones y plataformas comerciales. Combine esto con un sólido marco de seguridad para evitar ataques, creando estándares de primera clase, puntos de referencia y políticas preventivas que garanticen la seguridad de los fondos de los usuarios al máximo nivel. Los controles y equilibrios regulares en forma de procedimientos operativos estándar y auditorías brindan más credibilidad y confianza. El otro gran paso para recuperar la confianza de los usuarios es regular el mercado, ya que esto provocará la salida de los malos jugadores y solo sobrevivirán los intercambios serios y confiables.
CONNECTICUT: ¿Por qué algunos intercambios optaron por la ruta PoR mientras que otros todavía están contemplando el movimiento? ¿Cómo afecta esta elección a la credibilidad de la organización?
SG: La publicación de reservas se convertirá en apuestas de mesa, y muy pronto, los usuarios exigirán o cambiarán a aquellos intercambios que sean más transparentes y publiquen sus reservas. Es un derecho del usuario exigir pruebas de reservas, lo que les da la confianza de que sus fondos están seguros en un intercambio.
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En CoinDCX, creemos en la transparencia total y comprendemos la importancia de maximizar la comunicación cuando la industria atraviesa una fase de déficit de confianza. No obstante, compartir la prueba de reservas es uno de los pasos; pero para generar credibilidad entre los inversionistas, la industria debe continuar manteniendo el más alto nivel de transparencia, desarrollar prácticas comerciales sólidas y cumplir con sus requisitos. La transparencia y la protección del consumidor deben primar por encima de todo.
CONNECTICUT: ¿Qué factores han considerado históricamente los inversores al confiar en los intercambios de cifrado para almacenar activos?
SG: En los últimos años, los intercambios en la India vieron la incorporación de una nueva generación de inversores que no estaban expuestos a los mercados de activos tradicionales pero que estaban ansiosos por explorar oportunidades en activos digitales virtuales. Por lo tanto, educar a esta nueva clase de inversionistas se volvió fundamental. Si bien la debacle posterior a FTX, hay más conversaciones sobre transparencia, cumplimiento y seguridad. Estos han formado el núcleo de la estrategia de educación de nuestros inversores durante los últimos tres años.
En segundo lugar, nunca exponemos los fondos de los usuarios a riesgos crediticios y de precio. Nunca prestamos ni realizamos ninguna acción con los activos de los usuarios sin el consentimiento previo. Todos los activos de los clientes se mantienen 1:1, lo que permite a los clientes acceder a sus fondos en cualquier momento. No tenemos un token nativo, ya que esto expone a los usuarios a riesgos de liquidez y concentración de activos. En CoinDCX, hemos tomado la decisión consciente de no tener un token nativo. Esto ayuda a proteger a nuestros usuarios de los riesgos anteriores asociados con el lanzamiento de un token nativo.
Teniendo en cuenta estos factores, creamos algunos productos innovadores en criptoinversión y comercio, a saber, Comprar, Vender, CIP, Ganar, Ganar, Apostar, etc. También introdujimos el Modelo 7M, que realiza una verificación rigurosa de cualquier token nuevo antes de incluirlo en la lista. en la plataforma.
CONNECTICUT: ¿Ha notado personalmente algún cambio positivo entre los inversores indios después de que CoinDCX lanzara su PoR?
SG: CoinDCX siempre ha tomado medidas adicionales para construir una conexión sólida con sus inversores y, por lo general, en tiempos de crisis, ya sea el accidente de Terra-Luna o FTX, abordamos rápidamente cualquier inquietud que tengan nuestros usuarios. A nivel de empresa, hemos sido muy cautelosos y obedientes y, por lo tanto, pudimos evitar cualquier exposición a incidentes negativos en el criptoespacio en 2022.
No obstante, iniciativas como la prueba de reserva y los informes de auditoría seguramente han ayudado a fortalecer la confianza de nuestros inversionistas, y la respuesta de la comunidad ha sido extremadamente positiva. Hemos visto un sentimiento de “compra por inmersión” durante la fase, pero no podemos atribuirlo solo a FTX: es una combinación de varias condiciones del mercado.
CONNECTICUT: ¿Hay alguna otra forma, además de PoR, que los intercambios criptográficos puedan optar por demostrar su credibilidad a los inversores?
SG: PoR es solo una herramienta, pero ¿qué sucede si el intercambio tiene un historial de violaciones de seguridad u otros problemas que han resultado en la pérdida de fondos de los clientes? En tales casos, los inversores pueden dudar más en confiar en el intercambio, independientemente de la información PoR proporcionada.
Los intercambios deben trabajar continuamente para mejorar y progresar mediante la implementación de políticas, estándares de seguridad y medidas de protección contra la piratería, así como también estableciendo fondos de protección de inversiones e implementando auditorías y procedimientos operativos estándar.
CONNECTICUT: Algunos miembros del Congreso de los Estados Unidos han hecho una comparación directa entre FTX y el ecosistema criptográfico. ¿Crees que el ecosistema criptográfico es responsable de las acciones de Sam Bankman-Fried? ¿Qué sugerencias tiene para los reguladores de todo el mundo a este respecto?
SG: Los intercambios de criptomonedas son una parte integral del ecosistema de activos digitales virtuales, y es crucial que se comporten de manera transparente y compatible para fomentar la confianza en la industria.
Dada la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas, la cooperación internacional es esencial. La criptoindustria india tiene esperanzas en la próxima cumbre del G20, ya que India asume la presidencia, y la posibilidad de establecer marcos regulatorios para las criptos y otros activos digitales podría aportar mayor claridad y estabilidad a la industria. La implementación de regulaciones claras y consistentes puede servir para reforzar la confianza en el criptomercado.
CONNECTICUT: ¿El fiasco de FTX cambia la forma en que opera CoinDCX? ¿Cree que los reguladores indios sopesarán el colapso de FTX como un factor al redactar nuevas leyes o emitir licencias de operación en el futuro?
SG: El fiasco de FTX es una lección para todo el mundo de los negocios y las finanzas, ya que fue un caso de actividad sin escrúpulos, que puede ocurrir en cualquier industria que ya esté cubierta por las normas y reglamentos existentes. No obstante, el evento ha dañado la reputación de la criptoindustria y, por lo tanto, la necesidad de tomar medidas adicionales y compartir la máxima información disponible con los usuarios se ha vuelto crítica.
La seguridad de los fondos de los usuarios es de suma importancia, y los actores serios de la industria están felices de trabajar con los reguladores en un marco que extiende la máxima protección a los usuarios y construye un marco progresivo para la industria VDA en India.
CT: El CEO de Paxful, Ray Youssef, aconsejó recientemente a sus propios usuarios que almacenen sus Bitcoin lejos de los intercambios. ¿Las solicitudes de autocustodia tendrán algún impacto positivo o negativo en las operaciones diarias del intercambio?
SG: Es poco probable que un evento de esta magnitud no afecte el comportamiento de los inversores. Los inversores serán más cautelosos al usar un intercambio en particular. No obstante, creo que los sentimientos negativos serán a corto plazo para aquellos intercambios que han priorizado y practicado la transparencia y la gestión adecuada del riesgo. Por otro lado, tales crisis solo ayudarán a segregar los intercambios compatibles de otros.
También dependerá de cómo los intercambios continúen generando confianza y los pasos que tomen para abordar tales preocupaciones a largo plazo. En el futuro, la gente confiará en los intercambios que sean transparentes y publicarán sus reservas. Solo los intercambios que se adhieren a estas medidas de fomento de la confianza podrán finalmente sostenerse.
CT: ¿Cuál es su consejo para los inversores indios? ¿Cuál es su mensaje cuando se trata de la custodia de activos?
SG: Los inversores deben tener en cuenta criterios específicos antes de elegir un intercambio de cifrado. El elemento más importante que deben considerar es la transparencia; por lo tanto, evaluar la información de auditoría y PoR de la bolsa es fundamental para conocer la salud financiera de una empresa. Igualmente importante es la atención que presta el intercambio a la verificación Conozca a su cliente.
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Deben preferirse los intercambios que van más allá del estándar mínimo y ejecutan intercambios seguros y totalmente compatibles.
Además, es recomendable que los usuarios elijan un intercambio que opere en su país y tenga la obligación de cumplir con las normas y reglamentos del país. Por ejemplo, los usuarios indios que utilizan intercambios de criptomonedas con sede en la India son menos vulnerables en caso de irregularidades o mala gestión financiera en comparación con los intercambios en el extranjero que no cumplen con los estándares indios y KYC, regulaciones, impuestos y varias declaraciones al Ministerio de Asuntos Corporativos de la Unión. . La jurisdicción de un intercambio se ha vuelto crítica, especialmente desde el fiasco de FTX.
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