Trezoreria SUA a efectuat o evaluare a riscului finanțelor descentralizate (DeFi) și a constatat că sectorul lipsește în mai multe aspecte, a reamintit secretarul adjunct al Trezoreriei pentru finanțarea terorismului și infracțiunile financiare, Elizabeth Rosenberg, unei audiențe la think tank-ul Consiliului Atlantic pe 21 aprilie. mai multă reglementare, a spus el.

Rosenberg se referea la un raport publicat la începutul lunii aprilie de Trezorerie, care a constatat că escrocii, spălatorii de bani și hackeri nord-coreeni profitau din nerespectarea reglementărilor împotriva spălării banilor (AML) și din lupta împotriva finanțării terorismului (CFT) în sector. Acest raport a făcut parte din răspunsul Trezoreriei la ordinul executiv al președintelui american Joe Biden privind dezvoltarea responsabilă a activelor digitale.

Raportul a mai constatat că DeFi nu a fost întotdeauna foarte descentralizat. „De obicei, există oameni și firme asociate cu acestea [DeFi] servicii cărora li se pot aplica deja obligații CSB/CFT”, a spus Rosenberg. Raportul de evaluare a stabilit că toate serviciile DeFi sunt supuse respectării Legii privind secretul bancar, inclusiv CSB/CFT.

„Vom evalua îmbunătățirile aduse regimului nostru național de reglementare CSB/CFT aplicat serviciilor DeFi și vom monitoriza inovația responsabilă în domeniul CSB/CFT și instrumentele de conformitate cu sancțiunile”, a spus Rosenberg. Ea a continuat:

„Vreau să ofer un mesaj specific sectorului privat. „Inovația DeFi” nu trebuie să aibă loc numai în domeniul tehnic și financiar: există o nevoie și un potențial uriaș de inovare în mecanismele de conformitate care ar putea ajuta toți actorii din ecosistemul digital să se asigure că rămân pe partea dreaptă a spectrului de lege.” .

Rosenberg și echipa sa tocmai se întorseseră de la reuniunea Grupului de Contact privind Activele Virtuale a Grupului de Acțiune Financiară (FATF) din Tokyo, a spus el. Echipa a prezentat acolo și rezultatele evaluării riscului DeFi de către Trezorerie.

Înrudit: FATF este de acord cu foaia de parcurs sau implementarea standardelor criptografice

Momentul discursului lui Rosenberg este, de asemenea, notabil deoarece Parlamentul European a adoptat legislația privind piețele în criptomonede cu o zi mai devreme. Legislația MICA inclusiv Dispoziții pentru urmărirea sau blocarea anumitor plăți folosind active cripto. Această practică CSB/CFT este deja utilizată în finanțele tradiționale și este cunoscută de FATF ca „Regula de călătorie”. A fost, de asemenea, o parte cheie a evaluării riscurilor de către Trezorerie.

Revista: Agențiile de aplicare a legii din SUA cresc presiunea asupra crimelor legate de criptomonede