În ciuda planurilor de a transforma regiunea într-un hub cripto plin de viață, organul de supraveghere financiar din Marea Britanie spune că a dat voie doar pentru 41 din cele 300 de cereri de la firmele cripto care solicită aprobarea de reglementare până în prezent.

Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) a implementat noi reglementări axate pe criptomonede pe 10 ianuarie 2020 pentru a supraveghea companiile care operează în sector și pentru a se asigura că sunt supuse acelorași măsuri împotriva spălării banilor (AML) și a luptei împotriva spălării banilor. reglementările privind finanțarea terorismului (CTF) ca companii de pe piețele financiare tradiționale.

A declaraţie al FCA a dezvăluit că din cele 265 de cereri care au fost „determinate”, doar 15% dintre aceste cereri au fost aprobate și înregistrate, 74% dintre companii au respins sau și-au retras cererea, în timp ce 11% au fost respinse. Alte 35 de cereri rămân de stabilit.

Deși FCA nu a precizat în mod expres motivul cererilor respinse sau retrase, a oferit feedback cu privire la aplicațiile „de bună și proastă calitate”.

Cele mai cuprinzătoare aplicații au inclus o descriere detaliată a modelului de afaceri al companiei, rolurile și responsabilitățile partenerilor comerciali și ale furnizorilor de servicii, sursele de lichiditate, diagramele fluxului de fonduri și un rezumat al politicilor și sistemelor existente pentru gestionarea riscului, se spunea raportul.

O organigramă care ajută companiile să înțeleagă dacă trebuie să se înregistreze la FCA. Sursa: FCA

Aplicațiile incomplete au fost cele mai evidente atunci când companiile au folosit aplicația pentru a-și promova produsele și serviciile, în special acolo unde procesul de aplicare era încă în desfășurare:

„Site-urile web și materialele de marketing ale aplicanților nu trebuie să includă un limbaj care să lase impresia că depunerea unei cereri de înregistrare este o formă de aprobare sau recomandare din partea FCA”.

Raportul sugerează că aplicațiile unor companii ar fi putut fi renunțate dacă acestea nu au putut demonstra că aveau suficiente resurse de conformitate cu blockchain pentru a monitoriza tranzacțiile în lanț.

FCA și-a dublat, de asemenea, poziția împotriva spălării banilor, solicitând tuturor companiilor să numească un ofițer de raportare a spălării banilor care este „pe deplin implicat” în procesul de aplicare.

FCA a mai subliniat că, chiar și pentru acele companii care au obținut aprobarea pentru înregistrarea lor, o astfel de aprobare nu înseamnă că nu mai sunt libere de obligații:

„Solicitanții ar trebui să recunoască faptul că înregistrarea nu este o formalitate unică sau un exercițiu de bifare fără alte obligații sau interacțiuni cu FCA.”

„Acest feedback ar trebui să-i ajute pe solicitanți în timp ce își pregătesc cererea de înregistrare și să ajute ca procesul să fie cât mai simplu și eficient posibil”, se rezumă în nota.

Între Firmele de active digitale care s-au înregistrat până acum în conformitate cu FCA includ Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain și Zodia Markets.

Legate de: Autoritățile din Marea Britanie se împart asupra interzicerii vânzării de produse de investiții cripto

Întrucât multe companii oferă servicii internaționale, FCA din Regatul Unit a confirmat, de asemenea, că acum colaborează cu alte agenții guvernamentale din întreaga lume, în special cu Autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare și mărfurilor din SUA, pentru a consolida reglementările acolo unde este necesar.

FCA a subliniat de mai multe ori că neînregistrarea înainte de a desfășura afaceri poate duce la acuzații penale.