2022 a fost un an agitat pentru piața criptomonedelor, cu una dintre cele mai proaste piețe ursari înregistrate și prăbușirea unora dintre platformele majore din spațiu. Economia globală începe să simtă consecințele pandemiei și, în mod clar, acest lucru a avut un impact asupra industriei criptomonedei.

Mai jos este o detaliere a unora dintre cele mai mari dezamăgiri din spațiul criptografic din acest an.

Podul Ronin al lui Axie Infinity a fost piratat

În luna martie a acestui an, Ronin, rețeaua blockchain care rulează popularul joc criptografic Axie Infinity (non-fungible token – NFT), a fost piratată pentru 625 milioane USD. Hackerul a luat 173.600 Ether (ETH) și 25,5 milioane USD Coin (USDC) de pe podul Ronin în două tranzacții.

Când Grupul Lazarus și-a început atacul, cinci dintre cele nouă chei private pentru podul încrucișat al Rețelei Ronin au fost sparte. Cu acest vot, au autorizat două retrageri în valoare totală de 25,5 milioane USD în USDC și 173.600 ETH.

Potrivit grupului Ronin, problemele lui Axie Infinity au început în noiembrie 2021, când baza sa de utilizatori s-a extins la o dimensiune nesustenabilă. În consecință, regulile de siguranță ale corporației au trebuit să fie relaxate pentru a răspunde cererii clienților. După finalizarea fazei inițiale de dezvoltare rapidă, compania și-a redus procedurile de securitate.

Principala dificultate a fost lipsa unei rețele descentralizate corespunzător, creată de dezvoltatorul de jocuri Sky Mavis. Hackerul a obținut acces la cheile private a cinci dintre cele nouă noduri validatoare ale lui Sky Mavis Ronin Chain, permițându-le să compromită rețeaua. Când hackerii au câștigat controlul asupra a cinci noduri, ei au controlat practic mai mult de jumătate din rețea și au fost liberi să accepte sau să respingă orice tranzacție doreau. Au obținut ETH și USDC falsificând retrageri.

Crima a avut loc pe 23 martie, dar a fost observată abia pe 29 martie, când un utilizator a raportat că nu a putut retrage 5.000 ETH de la ATM-ul Ronin Bridge. În urma atacului, dezvoltatorii lui Axie Infinity au strâns 150 de milioane de dolari pentru a rambursa utilizatorii afectați.

Terra CollapseUSD/LUNA

Pe 7 mai, când peste 2 miliarde de dolari în TerraUSD (UST) au fost retrase (eliminate din Protocolul Anchor), sute de milioane de dolari SUA au fost lichidate rapid. Nu este clar dacă acesta a fost un atac deliberat asupra blockchain-ului Terra sau un răspuns la creșterea ratelor dobânzilor. Datorită ieșirii uriașe de numerar, prețul UST a scăzut de la 1 USD la 0,91 USD. Drept urmare, jucătorii de pe piață au început să tranzacționeze 0,90 USD în UST pentru 1 USD în Terra (LUNA).

Când o cantitate considerabilă de UST a fost retrasă, stablecoin-ul a fost depegged. Disponibilitatea LUNA a crescut pe măsură ce mai mulți oameni și-au vândut UST-urile în timpul panicii.

După această toamnă, piețele de criptomonede au început să suspende perechile de tranzacționare precum LUNA și UST. După accidentul inițial din mai, Do Kwon a dezvăluit un plan de reabilitare pentru LUNA, iar lucrurile păreau să se îmbunătățească. Cu toate acestea, valoarea monedei a scăzut în cele din urmă. A fost abandonat aproape imediat ce a început. În cele din urmă, Terra a lansat o monedă complet nouă, cunoscută sub numele de LUNA 2.0.

Investitorii au pierdut un total de 60 de miliarde de dolari din cauza vânzărilor de panică care au însoțit declinul TerraUSD Classic (USTC) și Luna Classic (LUNC), un simbol aferent.

Pe 14 septembrie, un tribunal sud-coreean a emis un mandat de arestare pentru Do Kwon. Acest lucru s-a întâmplat la patru luni după ce jetoanele LUNA și UST ale Terraform Labs s-au prăbușit. Do Kwon și alți cinci au fost reținuți pentru că ar fi încălcat restricțiile pieței regionale.

Prăbușirea capitalei celor trei săgeți

Când LUNA și Terra s-au prăbușit, fondul speculativ de criptomonede Three Arrows Capital (3AC), care a avut o evaluare de piață de vârf de peste 560 de milioane de dolari, a avut de suferit semnificativ. 3AC a investit masiv în mai multe proiecte de criptomonede cu probleme, inclusiv jocul Axie Infinity, care a pierdut 625 de milioane de dolari din cauza unui atac din Coreea de Nord în acest an, și schimbul centralizat de criptomonede BlockFi, care a concediat sute de angajați la jumătatea anului 2020. iunie. .

Prăbușirea UST a zdruncinat încrederea investitorilor și a accelerat alunecarea criptomonedei, care era deja în curs de desfășurare ca parte a unei fugi mai mari de risc. Un potop de apeluri în marjă de la creditorii 3AC au cerut rambursare, dar compania nu avea fondurile necesare pentru a răspunde cererilor. În plus, multe dintre contrapărțile companiei nu au reușit să îndeplinească așteptările investitorilor lor, mulți dintre aceștia fiind investitori de retail, au promis o rentabilitate anuală de 20%.

Înrudit: Moș Crăciun și Grinș: Eroii și ticăloșii din 2022

Fondul de cripto speculații s-a prăbușit în cele din urmă după ce a făcut tranzacții direcționale majore și s-au împrumutat de la peste 20 de instituții, fondatorii neîndepliniți de plata.

Pentru că fondatorii nu s-au prezentat în instanță, procesul a mers fără ei. Într-un document al instanței scurs, depus la Înalta Curte din Singapore, i s-a cerut guvernului din Singapore a accepta procedurile de lichidare și colaborarea cu lichidatorii. În timp ce lichidatorii încearcă să lichideze afacerea cripto eșuată a Three Arrows Capital, judecătorul american de faliment Martin Glenn a emis citații fondatorilor companiei.

Căderea Voyager Digital

Pe 6 iulie, proeminenta firmă de investiții în criptomonede Voyager Digital a depus faliment după ce fondul de acoperire a criptomonedei 3AC a intrat în neplată cu un împrumut de 650 de milioane de dolari. 3AC a primit un împrumut semnificativ negarantat pentru Voyager. Când 3AC și-a îndeplinit obligațiile și proprietarii au plecat, Voyager a pierdut o sumă semnificativă de bani pentru clienți.

Tranzacționarea, retragerile și depozitele au fost suspendate atunci când Voyager a raportat că 3AC nu își va îndeplini împrumutul. În iunie, Sam Bankman-Fried, CEO miliardar al firmelor de tranzacționare FTX și Alameda Research, a oferit lui Voyager o linie de credit de 500 de milioane de dolari pentru a-i ajuta să facă față colapsului pieței.

Pe 5 iulie 2022, Voyager Digital Holdings a depus faliment în Districtul de Sud din New York. Potrivit Voyager Digital, corporația datorează între 1 miliard și 10 miliarde de dolari celor peste 100.000 de debitori ai săi. Cu toate acestea, în ciuda datoriilor sale, compania crede că are active în valoare între 1 miliard și 10 miliarde dolari. De asemenea, se asigură că există suficienți bani disponibili pentru a plăti creditorii negarantați ai companiei.

Într-un dosar în instanță din septembrie, brokerul de criptomonede insolvabil Voyager Digital dezvăluit care ar scoate la licitație activele rămase.

Faceți clic pe „Colectați” sub ilustrația din partea de sus a paginii sau urmați acest link.

Scădere Celsius și criză de lichiditate

Valoarea lui Celsius a scăzut pe 13 iulie 2022, când una dintre marile companii cripto, Celsius Network, a depus faliment. Pe măsură ce prețul criptomonedelor a scăzut, investitorii din rețeaua Celsius au început să-și retragă deținerile Bitcoin (BTC) în căutarea unor alternative mai sigure.

În consecință, investitorii panicați au aruncat Celsius pe volum. În ciuda faptului că au susținut că au fost forțați să facă acest lucru din cauza „condițiilor extreme de piață”, Rețeaua Celsius a oprit retragerile, schimburile și transferurile BTC pe 12 iunie. Este de înțeles că utilizatorii site-ului au crezut că Celsius a depus faliment și nu le-ar putea returna banii. Valoarea criptomonedei Celsius a scăzut cu 70% în doar câteva ore și a scăzut și mai mult în zilele care au urmat.

Piața cripto a cunoscut o vânzare din cauza nesiguranței și a prețurilor scăderii multor criptomonede majore, ceea ce a corespuns cu scăderea prețului Celsius. În plus, din cauza problemelor tot mai mari ale fluxului de numerar, Celsius a anunțat concedieri de 23% pe 3 iulie 2022. Când a venit momentul, compania a depus faliment pe 13 iulie 2022.

Celsius avea datorii totale de 6,6 miliarde de dolari și active de 3,8 miliarde de dolari, ceea ce a dus la o gaură de 1,2 miliarde de dolari în bilanțul companiei din cauza hotărârii judecătorești.

Colapsul FTX

FTX și echivalentul său din SUA, FTX.US, au depus faliment la capitolul 11 ​​pe 11 noiembrie. Bursele s-au prăbușit din cauza lipsei de lichiditate și a gestionării defectuoase a banilor, ducând la un număr mare de retrageri de la investitorii temători.

În urma anunțului de faliment, FTX.US a restricționat pentru scurt timp retragerile pe 11 noiembrie, în ciuda promisiunilor anterioare că FTX.US nu va fi afectat de preocupările de lichiditate ale FTX. În noaptea de 11 noiembrie, un presupus hack a luat peste 600 de milioane de dolari din portofelele FTX. Atacul a fost dezvăluit de FTX pe canalul său de asistență din rețeaua de mesagerie instantanee Telegram.

Potrivit unor utilizatori Twitter, hackerii încercau și ei să obțină acces la conturile bancare legate de FTX. Plaid, o companie care conectează conturile bancare ale consumatorilor cu aplicații financiare, a răspuns „rapoartelor publice tulburătoare” prin interzicerea accesului FTX la produsele sale, susținând că nu are nicio dovadă că instrumentele sale au fost utilizate ilegal.

Bankman-Fried a fost arestat în Bahamas pe 12 decembrie la cererea guvernului SUA, care dorea extrădarea lui din opt acuzații penale, inclusiv fraudă electronică și conspirație pentru fraudarea investitorilor. Bankman-Fried a fost în cele din urmă deportat în Statele Unite și așteaptă procesul după ce a plătit o cauțiune de 250 de milioane de dolari.

Faliment BlockFi

Colapsul FTX la începutul lunii a creat teamă și incertitudine pe piață. BlockFi, un alt schimb de criptomonede, a depus faliment la capitolul 11 ​​pe 28 noiembrie. Cu active și pasive cuprinse între 1 miliard USD și 10 miliarde USD, compania avea peste 100.000 de creditori. În plus, ei aveau datorii de 275.000.000 de dolari către filiala americană a lui Sam Bankman-Fried, FTX US. Aplicația arată că cel mai mare client are un sold de 28 de milioane de dolari.

În urma dispariției Three Arrows Capital, mai multe companii, inclusiv compania de criptomonede care operează o bursă de tranzacționare și un serviciu de custodie de criptomonede purtătoare de dobânzi, s-au confruntat cu probleme serioase de lichiditate.

Înrudit: Femei care au contribuit la industria cripto în 2022

BlockFi a fost de acord la începutul acestui an să accepte un pachet de credite de la FTX în valoare de până la 400 de milioane de dolari pentru a-l ajuta să depășească o presiune de lichiditate cauzată de expunerea bursei la colapsul stablecoin TerraUSD. Ca urmare a acestor preocupări, BlockFi a fost dependent de performanța schimbului de criptomonede FTX, care ar putea pune acum în pericol stabilitatea financiară a acestuia.

În timp ce 2022 ar fi putut fi un an dificil pentru piața cripto, este posibil să existe un motiv clar. Sentimentul investitorilor pare să se îmbunătățească, iar piața cripto a revenit întotdeauna de la piețele ursiste și prăbușirile anterioare ale platformelor. Evenimentele din 2022 ar putea deschide calea pentru ca noi platforme să învețe din greșelile predecesorilor lor.