Lumea criptomonedelor a cunoscut o creștere a schemelor Ponzi din 2016, când piața a câștigat o importanță majoră. Multe programe de investiții umbrite sunt concepute pentru a profita de hype-ul din spatele boom-urilor criptomonedelor pentru a seduce investitorii impresionați.

Schemele Ponzi au devenit rampante în industrie, în primul rând datorită naturii descentralizate a tehnologiei blockchain, care permite fraudătorilor să ocolească autoritățile monetare centralizate care altfel ar semnaliza sau ar îngheța tranzacțiile suspecte.

Natura imuabilă a sistemelor blockchain care face transferurile de fonduri ireversibile funcționează și în favoarea escrocilor, îngreunând victimele Ponzi să-și recupereze banii.

Vorbind cu Cointelegraph la începutul acestei săptămâni, CEO-ul schimbului KuCoin, Johnny Lyu, a spus că sectorul este un teren fertil pentru aceste tipuri de scheme dintr-un motiv principal:

„Industria este plină de utilizatori dornici să-și investească banii și practic nu există nicio reglementare care să împiedice proiectele să-și ascundă intenția rău intenționată”.

„Până când se stabilește o reglementare financiară clară și aprobată la nivel internațional pentru industria cripto, aceasta va continua să fie martoră la creșterea și scăderea schemelor Ponzi”, a adăugat el.

Cum funcționează schemele Ponzi

Sintagma schema Ponzi a apărut în 1920, când un escroc numit Charles Ponzi a comercializat un program de investitori cu randament ridicat care ar fi folosit cupoane de răspuns poștale pentru profituri impresionante.

El a promis investitorilor randamente de până la 50% în 45 de zile sau 100% dobândă în 90 de zile. Fideli cuvântului lor, primul grup de investitori a obținut profiturile pe care le pretindeau, dar fără să știe, banii pe care i-au primit au venit de fapt de la investitori de mai târziu. Ciclul a fost conceput pentru a atrage noi investitori și a permis lui Ponzi să fure mai mult de 20 de milioane de dolari.

Deși nu a fost primul care a folosit o astfel de schemă pentru a înșela oamenii, a fost primul care a folosit-o la o asemenea scară; de aceea tehnica îi poartă numele.

Mai simplu spus, o schemă Ponzi este un program de investiții fals care promite clienților profituri astronomice, dar folosește banii strânși de la noi investitori pentru a plăti investitorii timpurii. Acest lucru îi ajută pe escrocii din spatele unor astfel de operațiuni să mențină o oarecare aparență de legitimitate și să atragă noi investitori.

Acestea fiind spuse, schemele Ponzi necesită un flux constant de numerar pentru a fi sustenabile. De obicei, șmecheria se termină atunci când numărul de noi recruți scade sau când investitorii decid să-și retragă banii în masă.

Cum să descoperiți o schemă Crypto Ponzi

A existat o creștere bruscă a numărului de scheme Ponzi în ultimii ani, împreună cu tendința ascendentă a pieței cripto. Ca atare, este important să știți cum să identificați o schemă Ponzi.

Următoarele sunt câteva dintre lucrurile de luat în considerare atunci când vă gândiți dacă un proiect cripto este o schemă Ponzi.

A promis randamente ridicol de mari

Multe scheme cripto Ponzi urmăresc să răsplătească investitorii cu profituri mari cu riscuri reduse. Acest lucru, însă, contrazice modul în care funcționează investițiile în lumea reală. De fapt, fiecare investiție vine cu un anumit risc.

Investițiile în cripto obișnuite fluctuează în funcție de condițiile predominante de pe piață, așa că astfel de afirmații ar trebui privite ca un semnal roșu. În multe cazuri, investitorii care se alătură unor astfel de rețele nu obțin niciodată niciun profit din banii lor.

Khaleelulla Baig, fondator și CEO al KoinBasket, o platformă de tranzacționare cu indici cripto, a declarat pentru Cointelegraph că transparența ar trebui să fie cel mai important factor de luat în considerare înainte de a investi bani într-un proiect cripto:

„Ceea ce contează cu adevărat este transparența cu privire la detaliile proiectului. Majoritatea fondatorilor își construiesc afacerea pe speranță și proiecții optimiste. Verificați istoricul trecut al istoricului de livrare al echipei fondatoare în comparație cu angajamentul.”

De asemenea, el i-a sfătuit pe investitori să stea departe de proiectele cu fundamente sumbre care se bazează pe influențe externe.

Proiecte de investiții neînregistrate

Este important să confirmați dacă o companie cripto este înregistrată la organizații de reglementare precum Comisia pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din Statele Unite înainte de a investi bani. Companiile cripto înregistrate sunt de obicei necesar să trimită detalii despre modelele lor de venituri autorităților de reglementare respective pentru a evita penalizările. Ca atare, este puțin probabil ca aceștia să participe la schemele Ponzi.

Ar trebui evitate proiectele înregistrate în jurisdicții cu reglementări cripto laxe care au în plus caracteristici asemănătoare Ponzi.

Unele jurisdicții, cum ar fi Uniunea Europeană, au venit deja cu reglementări cripto elaborate menite să protejeze investitorii cripto împotriva acestor tipuri de escrocherii. Conform unei propuneri recente aprobate de Consiliul European, companiile cripto vor fi obligate în curând să respecte regulile Markets in Crypto Assets (MiCA) și vor trebui să aibă o licență pentru a opera în regiune.

Punerea afacerilor cripto sub MiCA le va forța să-și dezvăluie modelele de venituri, iar acest lucru va tempera creșterea afacerilor cripto care se bazează pe scheme asemănătoare Ponzi în bloc.

Utilizarea unor strategii de investiții sofisticate.

Schemele Ponzi fac, de obicei, aluzie la strategii de tranzacționare complexe ca parte a motivului pentru care pot câștiga randamente mari cu un risc minim. Multe dintre strategiile lor de creștere prezentate sunt adesea greu de înțeles, dar acest lucru se face de obicei intenționat pentru a evita controlul.

Schema Bitconnect Ponzi care a fost dezvăluită în 2016 este un exemplu de schemă Ponzi care a folosit această tactică pentru a induce în eroare investitorii. Operatorii săi au încurajat investitorii să cumpere monede BCC și să le blocheze pe platformă pentru a permite software-ului său „sofisticat” de creditare să schimbe fondurile. Platforma a susținut că oferă randamente lunare de până la 120% pe an.

Cofondatorul Ethereum, Vitalik Buterin, a fost una dintre primele figuri notabile care a tras un semnal de alarmă cu privire la proiect. Schema a fost anulată de autoritățile din SUA și Marea Britanie, care au declarat-o o schemă Ponzi. Închiderea sa în 2018 a provocat o scădere a prețului BCC care a generat pierderi de miliarde de dolari.

Nivel ridicat de centralizare

Schemele Ponzi sunt de obicei rulate pe platforme centralizate. Un cripto Ponzi care s-a bazat pe o rețea extrem de centralizată este schema OneCoin Ponzi. Schema piramidală, care a funcționat din 2014 până în 2019, a escrocat investitorii din aproximativ 5 miliarde de dolari. Proiectul se baza pe propriile servere interne pentru a rula schema și nu avea un sistem blockchain.

Ulterior, OneCoins au putut fi tranzacționate doar pe OneCoin Exchange, piața sa nativă. Jetoanele pot fi schimbate în numerar, iar transferurile de fonduri se fac prin cablu.

Piața OneCoin avea, de asemenea, limite zilnice de retragere care îi împiedicau pe investitori să-și retragă toate fondurile simultan.

Schema s-a prăbușit în 2019, după arestarea unor membri cheie ai operațiunii. Cu toate acestea, există un mandat federal de arestare remarcabil pentru fondatorul OneCoin, Ruja Ignatova, care este încă în libertate.

Marketing pe mai multe niveluri

Vorbind cu Cointelegraph despre cripto Ponzi, CEO-ul KuCoin, Johnny Lyu, a remarcat că semnalele roșii de rău augur nu s-au schimbat prea mult de-a lungul anilor și că marketingul pe mai multe niveluri (MLM) se află încă în centrul multor scheme Ponzi. :

„Schemele complexe de câștiguri care implică mai multe niveluri de utilizatori, programe de recomandare, procente, scale mobile și alte trucuri sunt semne ale unei scheme Ponzi care alimentează nivelurile superioare folosind fondurile injectate de nivelurile inferioare fără a face afaceri.”

Marketingul pe mai multe niveluri este o tehnică de marketing controversată care cere participanților să genereze venituri prin comercializarea anumitor produse și servicii și recrutând altele pentru a se alătura rețelei. Comisioanele câștigate de noii recruți sunt împărțite cu membrii ascendenți.

O schemă Ponzi pe care ai făcut-o recent Titluri pentru a folosi acest sistem ierarhic este GainBitcoin. Schema piramidală condusă de Amit Bhardwaj avea șapte recrutori principali care erau stabilit în India și pe diferite continente din întreaga lume. Fiecare dintre ei avea sarcina de a recruta investitori în rețea.

Schema a garantat utilizatorilor o rentabilitate lunară de 10% a depozitelor lor Bitcoin (BTC) timp de 18 luni.

Se presupune că schema a strâns între 385.000 și 600.000 BTC de la investitori.

Escrocii au folosit scheme Ponzi de peste o sută de ani. Cu toate acestea, ei au reușit să prospere în industria cripto din cauza lipsei de reglementări elaborate care guvernează sectorul.

Deoarece lumea criptomonedelor este susceptibilă la aceste tipuri de scheme, este important să fiți precauți înainte de a investi în orice proiect nou.