5 ani de experimentul „Top 10 Cryptos” și lecțiile învățate – Revista Cointelegraph – Crypto News

Când redditorul Joe Greene a început experimentul Top 10 Cryptos în 2018, a cumpărat, printre altele, Dash, NEM și Iota în valoare de 1.000 de dolari, doar pentru a vedea că scădea la 150 de dolari. Dar cinci ani mai târziu, experimentul său a dat roade.

Reguli: Cumpărați 100 USD din fiecare dintre primele 10 criptomonede pe 1 ianuarie 2018, 2019, 2020 și 2021. Țineți. nevândut Fără comerț. Raport lunar.

În fiecare ianuarie începând cu 2018, Greene a revizuit o listă cu primele 10 criptomonede după capitalizarea bursieră din biroul său tropical din Bali. El pune 100 de dolari din banii săi în fiecare, urmărește performanța la fiecare patru luni și publică rezultatele pe site-ul său și pe Reddit.

Când a început, indicile cripto erau puține, așa că nu exista o alternativă ușoară. După ce a investit în acțiuni ani de zile înainte de a se îndrepta către criptomonede, Greene a prezis că urmărirea jetoanelor într-o serie fierbinte era periculoasă dacă nu se face în mod consecvent, așa cum a demonstrat experimentul său cu Top Ten Crypto Index Funds.

Bitcoin 2017

Ca aproape toți ceilalți în acel an, Greene a fost hipnotizată de creșterea Bitcoin în timpul pieței bull market din 2017. „Îmi amintesc că am căutat să cumpăr o platformă pentru a face niște minerit, dar s-a dovedit că toate erau vândute. Așa că m-am gândit: „Oricum, o să ies și să cumpăr niște monede în schimb”, a spus el pentru Magazine. O combinație a tehnologiei de bază, elemente financiare iar direcția viitoare a clasei de active l-a ținut pe Greene în sector. El a fost blogging cu proiectul de atunci.

La început, Greene a fost relativ nou în cripto, precum publicul său. El explica:

„Am intrat prin Reddit și câteva articole online, și toată lumea a obținut profituri incomplete, deși erau câteva diamante brute.”

Confruntat cu incertitudinea, Greene a decis să se mențină la filozofia sa normală de investiții de a rămâne cu ceea ce a cumpărat și de a se abține de la tranzacționare excesivă. „În afara criptomonedelor, nu sunt comerciant și sunt convins că foarte puțini oameni sunt comercianți. Ceva de genul doar 0,5% dintre comercianți sunt profitabili pe termen lung”, spune Greene. „Deci, da, nu sunt comerciant. Și mi-am învățat lecțiile cu mult timp în urmă. Filosofia de bază a lui Greene este că este mai sigur să investești în fonduri indexate cu costuri reduse, super-diversificate, care este, de asemenea, sfatul lui Warren Buffett pentru majoritatea investitorilor. Dar pur și simplu nu era nimic asemănător la acel moment, la sfârșitul anului 2017. Așa că, Greene a decis să-și creeze propriul său.

câștigătorul ia tot

Ideea a fost că, la fel ca acțiunile, criptomonedele au dat semne că „câștigătorii iau tot”, unde, pe o perioadă lungă de timp, câștigătorii continuă să câștige, iar perdanții continuă să piardă în ceea ce privește câștigurile investițiilor. . La urma urmei, cele mai performante criptomonede atrag toată atenția mass-media, căutările Google, interesul instituțional, euforia retailului etc. Așadar, Greene a teoretizat că pentru oamenii care nu știau prea multe despre spațiul cripto, cel mai bun pariu a fost să rămână cu cei mai buni jucători și să fie consecvenți în a face acest lucru.

Și astfel, începând din 2018, Greene a întocmit o listă cu primele 10 criptomonede de pe CoinMarketCap la începutul fiecărui ianuarie și a urmărit performanța acestora de-a lungul timpului.

Greene spune că cea mai bună lecție pe care a învățat-o în această perioadă este puterea mediei costurilor în dolari: cumpărarea unui activ în mod regulat, indiferent de prețul său de piață. Acest lucru netezește volatilitatea prețului de cumpărare și îl aduce mai aproape de prețul mediu în perioada în care a fost achiziționat.

„Ceea ce crește nu rămâne întotdeauna același, dar riscurile pot fi atenuate printr-o reechilibrare lunară”, a spus el. „Portofoliul meu inițial în 2018 a constat din jetoane precum Dash, NEM, Iota etc. Deși a existat o piață taur din 2020 până la sfârșitul anului 2021, niciunul dintre jetoanele despre care am vorbit nu a reușit să-și recupereze prețurile cele mai mari din toate timpurile și le-am văzut acum cinci ani. Dar au fost vârfuri de atunci și dacă ai fi rămas cu reechilibrarea, te-ai fi descurcat bine.”

Versiunea Crypto Winter OG

De fapt, când Greene a plasat 1.000 de dolari în fiecare dintre primele 10 criptomonede în ianuarie 2018, portofoliul său a alunecat să valorizeze mai puțin de 150 de dolari doar 12 luni mai târziu.

Totuși, răbdarea dă roade, iar pentru cineva care a investit în mod constant 1.000 de dolari în primele 10 criptomonede în funcție de capitalizarea pieței în fiecare ianuarie, începând cu 2018, portofoliul de model ar fi returnat cumulativ 87%. În aceeași perioadă, indicele de referință S&P 500 ar fi revenit cu 24%.

Greene subliniază că strategia de a rămâne cu marii câștigători, dacă ar fi fost făcută în mod consecvent, ar fi funcționat pe termen lung. Cele mai bune 10 portofolii de criptomonede din 2019, 2020, 2021 și 2022 pe care le-a urmărit au revenit cu +126%, 338%, +177% și, respectiv, -69% (nu este surprinzător), YTD, compensând în esență orice performanță slabă obținută în timpul căderii. ani. .

„Nu este nimic spectaculos, ca felul în care Twitter pretind că poți obține 10.000% într-o săptămână punând economiile din viața ta în cripto”, spune el. „Pentru orice tip de index, nu vei obține niciodată cea mai bună performanță, dar te va proteja de cele mai proaste rezultate posibile.”

Greene explică că metoda lui ar fi funcționat mai bine dacă indicele ar fi putut urmări întreaga piață, și nu doar cripto-ul de top. „În aceeași perioadă, un indice cripto al tuturor piețelor ar fi produs o creștere de 224%”, a spus el.

„Aceasta este frumusețea investiției în index. Am o slujbă normală și o familie de care am grijă. Din această cauză, nu pot petrece 10 ore pe zi ca pe Twitter și Discord și încercând să-mi dau seama care cripto va crește cel mai mult. și eu suge pe nft. Prin urmare, avem nevoie de o metodă de investiții pentru oamenii obișnuiți ale căror vieți nu sunt dedicate criptomonedelor.”

Experimentul și metodele lui Greene au atras mult interes în rândul criptocurioșilor de pe rețelele sociale. Întrebat despre orice comportament de investiții interesant sau despre modelele de tranzacționare pe care le-a observat printre adepții săi de-a lungul anilor, Greene spune că există o mulțime de oameni care privesc mișcările prețurilor cu ajutorul unei perspective retrospective: „Este ca și cum ai spune: „Hei, am cumpărat Doge pentru că a mers. sus, ar fi trebuit să-l primești și tu. Nu pot să răspund la asta și au dreptate. Dar trucul este să prezici asta dinainte.

Au existat și o mulțime de surprize: „Mulți fani Bitcoin au trecut la Ethereum de-a lungul anilor, pentru început. Apoi a fost BNB Coin, nimeni nu se aștepta cu adevărat ca moneda să devină mare și nu cred că nici măcar CEO-ul Binance, Changpeng Zhao, nu se aștepta la asta.”

Pe blogul său, Greene are și o secțiune dedicată educației financiare, menționând că investitorii de retail ar trebui să își țină evidența facturilor și să aibă finanțele într-o formă satisfăcătoare și să nu riște niciodată mai mult decât își permit să piardă. Abordarea lui înseamnă că a făcut cunoștință cu oameni cu o „mentalitate mai conservatoare”.

„Aceștia sunt oameni care nu tranzacționează criptomonede în timpul zilei”, explică el. „Și le spun: „Nu aruncați tot ce aveți în cripto, este o idee proastă”.

Un deceniu de Top 10

Greene intenționează să continue cu primele zece fonduri indexate cripto până când va ajunge la încă un deceniu. „La urma urmei, am o familie… și un angajament de muncă cu normă întreagă, care poate fi destul de stresant uneori”.

Dar Greene avertizează că, deși performanța cumulativă a experimentului a fost bună, este important să fim atenți la scăderi severe: „Luați acest an ca exemplu: acum există patru stablecoins în top zece. Este oarecum plictisitor, așa că ar trebui să zgudui puțin lucrurile”, spune el, adăugând: „Dar probabil că ar trebui să rămân la ceea ce știu cel mai bine. Am încercat și anul acesta să obțin un bonus defi. A fost 130 USD începând cu USD Coin, pe care l-am schimbat pentru TerraUSD, doar pentru distracție, și apoi l-am trimis la ancora pe LUNA, care s-a prăbușit magnific.”